Zákon č. 253/2008 Sb. · povinnosti i pro malé firmy

Každý den v roce pod dozorem.

Vaši klienti se mění. Seznamy a rejstříky také. AML dozor je za vás prověřuje každé ráno a ozve se, jen když je potřeba. Ostatní je zapsáno pro kontrolu FAÚ.

Týká se mě AML zákon? 1 minuta Zapsat se mezi první
365dní v roce, každý s kontrolou
06:00denní kontrola seznamů a rejstříků
VÁŠ ROK POD DOZOREMUkázka: jedna kancelář, 48 klientů
Beze změny Upozornění k posouzení Dnes
Tak to vypadá v praxi

Většinu dní se nic nestane. Právě to chcete vědět.

Zelené dny jsou důkaz, že jste klienta kontrolovali. Oranžový den je upozornění, které byste jinak možná nezachytili. Obojí se zapíše do záznamu, který ukážete při kontrole.

VÝSLEDEK PROVĚŘENÍSledování zapnuto

Vzorový klient s.r.o.

Sankční seznamy EU a OSNBez shody
Insolvenční rejstříkNenalezeno
Společník – politicky exponovaná osobaMožná shoda
Dnes 06:00: u společníka se objevila možná shoda. Posuďte ji a zdůvodnění se uloží do záznamu.
Ukázka rozhraní s vymyšlenými údaji.
Bezplatná kontrola

Týká se vás AML zákon?

Čtyři otázky bez registrace. Hodnocení a seznam povinností uvidíte hned na stránce.

Podle zákona č. 253/2008 Sb. Postupy podle metodických pokynů FAÚ Výsledek hned, bez e-mailu
Jak to funguje

Tři kroky, pak to běží samo

1

Zadáte klienta

IČO nebo jméno. Údaje o firmě a jednatelích načteme z rejstříků, vy je jen potvrdíte. Nebo nahrajete celý seznam klientů najednou.

2

Dozor prověří a zapíše

Sankční seznamy, politicky exponované osoby, insolvenční rejstřík a další zdroje. Každý krok se uloží do záznamu, který nejde dodatečně měnit.

3

Sledování upozorní

Klient se po roce objeví na seznamu nebo se změní jednatel? Dozor vám dá vědět. Nemusíte si pamatovat, koho kdy kontrolovat.

Pořádně, ne papírově

Excel a papír vs. AML dozor

Excel a šanon fungují, dokud nepřijde kontrola nebo dokud něco nezapomenete. Tohle jsou rozdíly, které oceníte v praxi.

SITUACE
EXCEL, PAPÍR A PAMĚŤ
AML DOZOR
Zapomenuté kontroly
Kdo byl kdy zkontrolován, si pamatujete sami.
Denní kontrola a připomínky. Nic nezapomenete.
Žádný záznam
Papíry v šanonu, soubory v různých složkách.
Každý krok se zapíše do záznamu, který nejde dodatečně měnit.
Ruční hledání
Sankční seznamy a rejstříky procházíte po jednom.
Jedno prověření ve všech zdrojích najednou.
Změna u klienta
Nového jednatele nebo shodu na seznamu si nevšimnete.
Upozornění hned, jak se něco změní.
Kontrola FAÚ
Podklady sbíráte, až když si je úřad vyžádá.
Podklady jedním kliknutím z archivu.
Systém vnitřních zásad
Na aktualizaci si musíte vzpomenout sami.
Připomínka a šablona po změně zákona.
Co získáte

Vše, co kontrola FAÚ požaduje, na jednom místě

Identifikace a kontrola klienta

Identifikace, účel obchodu a původ peněz. Klient může formulář vyplnit sám online.

Skutečný majitel

Přehled vlastnické struktury a ověření osob, které firmu skutečně ovládají.

Sankce a politicky exponované osoby

Oficiální seznamy EU a OSN aktualizované denně, včetně posouzení možných shod s odůvodněním.

Průběžné sledování

Kontrola nekončí prvním prověřením. Upozornění, když se situace klienta změní.

Systém vnitřních zásad a hodnocení rizik

Šablona připravená s partnerským advokátem, připomínky k aktualizaci a evidence proškolení zaměstnanců.

Archiv pro kontrolu

Záznam každého kroku a podklady pro kontrolu jedním kliknutím.

Pro koho

Pro malé firmy, které nemají vlastní oddělení compliance

Realitní kanceláře

Prověření kupujícího a prodávajícího při každém obchodu, bez papírování a bez zapomenutých záznamů.

Účetní a daňoví poradci

Desítky klientů v jednom seznamu. Hromadný import a sledování všech najednou.

Firmy s hotovostí od 10 000 €

Autobazary, zastavárny, obchodníci s uměním a drahými kovy. Zjistíte, zda se vás zákon týká a co dělat.

Pomůcka, ne náhrada odpovědnosti

AML dozor vám usnadní práci a ukáže, co je potřeba udělat. Neslibujeme, že vás zbaví povinností: za plnění zákona odpovídá povinná osoba. U právních otázek vás spojíme s partnerským advokátem.

  • Podpora, která zvedne telefon. Odpoví člověk, ne chatbot.
  • Údaje vašich klientů chráníme a zpracováváme jako zpracovatel podle GDPR.
  • Každý krok se zapisuje do záznamu, který nejde dodatečně měnit.
Ceník

Měsíční předplatné. Bez závazku.

Start
249 Kč / měsíc

Živnostníci a malé realitky. Základní prověření a sledování.

Zapsat se
ProfiNejčastější volba
749 Kč / měsíc

Více uživatelů, vyšší počet prověření, systém vnitřních zásad a archiv pro kontrolu.

Zapsat se
Kancelář
1 990 Kč / měsíc

Účetní kanceláře s desítkami klientů. Hromadný import a doplatek za klienta.

Zapsat se

Přehled exekucí se účtuje podle použití. Pomoc s přípravou systému vnitřních zásad a hodnocení rizik nabízíme jako samostatnou službu. Ceny jsou bez DPH. První zapsaní dostanou výhodnější podmínky.

Časté otázky

Týká se mě AML zákon?

Pokud zprostředkováváte nemovitosti, vedete účetnictví nebo poskytujete daňové poradenství, případně přijímáte hotovost v hodnotě 10 000 € a více, pravděpodobně ano. Přesnější odpověď vám dá bezplatná kontrola výše.

Komu se hlásí podezřelý obchod?

Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ). Oznámení se podává bez zbytečného odkladu, nejpozději do pěti kalendářních dnů od zjištění podezřelého obchodu. AML dozor vám pomůže mít podklady po ruce.

Kde najdu oficiální informace k novým AML pravidlům?

Finanční analytický úřad zveřejňuje přehled k evropskému AML balíčku včetně jednotlivých kroků: AML balíček krok za krokem (fau.gov.cz).

Je to právní poradenství?

Ne. AML dozor je softwarový nástroj. U právních otázek a individuálních dokumentů vás spojíme s partnerským advokátem.

Odkud jsou data?

Z oficiálních seznamů a veřejných rejstříků (sankční seznamy EU a OSN, obchodní rejstřík, insolvenční rejstřík) a od ověřeného poskytovatele údajů o politicky exponovaných osobách. Zdroje uvidíte u každého výsledku.

Mohu to vypovědět?

Ano, kdykoli, bez závazku. Před zrušením si můžete stáhnout archiv svých záznamů.